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外汇交易是对货币对的一种买卖,是以一个国家货币与另外一个国家货币进行交换,即您在买入一国货币的同时,您也卖出了另一国的货币。所以在外汇市场上,人们的交易对象就是“货币对“,比如欧元/美元,美元/日元,都是对货币对进行买卖。

例如,当您去美国旅游时,您需要换美金,不过在兑换美金时,您其实是在卖出人民币来兑换美金。根据当时的汇率,您会给一个货币交易商约630元人民币来兑换100美金。随后当您在外面旅游的期间,美金突然涨了,那到您回国的时候,100美金可能就能换回640元人民币。这就是您通过外汇趋势而赚取的钱。

若以一个交易角度来看,一国货币代表了本国当前以及预期的经济实力,也就是相当于一个国家的股份,您买入了一国货币就相当于买入了这个国家的股份。以美元为例,您对美国的经济发展有信心,于是您买入了美元,而美国经济增长速度完全符合您的预期,那么美元就会开始升值,您再把当初买入的美元在外汇市场中卖掉,这时您就收获了利润。其实,不仅仅是美元,您同样也可以交易日元、英镑、欧元等等。只要您觉得某个国家的货币会涨,那就用别国的货币兑换成您看涨国的货币,然后等其升值,再兑换回来,就获利了!

外汇市场是全球最大的金融市场,日交易量达4万亿美元,而现在仍有越来越多的交易者不断涌入外汇市场,正因为其有如下优点:
交易成本低外汇交易商利润是报价的点差,比如欧美货币对(EUR/USD)报价为1.4334/1.4336,那么其中两个点的点差就是交易者的成本。若您的股票交易成本是万分之4,那您下一单外汇交易的成本仅为万分之1.5-2。
操作灵活:既可以做多,也可以做空。比交易股票更多一个交易选择是,若您看跌一个产品,可以通过做空来获利。
全球24小时交易:交易者可以安排在适合自己的时间做交易,无论是白天或夜晚,一周只有周日一天停盘,外汇市场随时都存在着获利的机会。
杠杆高:外汇交易采用高杠杆比例,可放大您的本金投资效果,即使是小资金,合理操作也能从中获得大利润。若您的账户杠杆为1:200,那么买入一份10万美金的合约,您只需要500美金的保证金。
公正:外汇市场是全球最大的金融市场,日交易量巨大,参与者众多且来自全球各地,无法人为进行价格操纵(如内幕交易、并购等等),所以交易者大可放心地做交易。
门槛低:外汇市场的门槛相比股指期货,股票,内盘原油都低。通常客户只需500美金就可以开户

 

外汇“点差”就是交易商买卖货币之间产生的差值。

要了解点差我们先解释一下“点”的含义:为了精确和方便地表示汇价,一般用5位数字表示,其中最小变化的单位就称为"点"。例如:英镑美元货币对(GBPUSD)的报价0.9800的最小变化单位是0.0001美元,即把0.0001美元称为1点。又如美元日元货币对(USDJPY)的报价120.00的最小变化单位是0.01日元,即把0.01日元称为1点。

什么是“点差”:当汇率变化时,点数波动的差值称为"点差"。例如:美元日元货币对(USDJPY)报价由120.00变为121.00时,波动了121.00-120.00=1.00日元,点差即为100点。英镑美元货币对(GBPUSD)报价由1.0000变为0.9800时,波动的点差为200点。

而我们通常所说的交易商货币对的点差,则是指交易商收取手续费的点差。外汇交易商通过在网上外汇交易时产生的点差来获取利润。在外汇交易中,当客户在准备交易一个货币对时会出现两个价格,一个为卖出价,另一个为买入价,而卖出价和买入价之间又存在一个差价,这个差价就叫做“报价的点差”,为交易商在客户进行每笔交易时收取的手续费。例如英镑美元货币对(GBPUSD)报价为185.50/185.60时,点差即为10点。

而点差也是一直变动的,有许多的因素都可以影响货币的点差:例如市场对某种货币需求量的变动,货币在市场中供给量的变动,货币的竞争力以及货币的流动性等等。通常情况下,越活跃并且越大的市场提供的点差越低,例如: 欧元/美元货币对与英镑/美元货币对的点差就比其他非主要货币的点差低。反之,越小并且货币的流通范围越窄的市场提供的点差就会越大!

点值:外汇保证金交易中,一标准手合约每波动一个点的价值。可以简单地理解为:每1点换算成该货币的价值。

直接货币比如欧美货币对、镑美货币对、澳美货币对,一标准手合约每波动一个点价值即为10美金。

间接货币比如美加货币对、美日货币对,间接货币的点值按照该货币相对于美元的价格来计算,例如美加货币对的汇价1.2000,其对应点值为10*1/1.2=8.3美金。

交叉盘货币对AB均以B货币相对美元的汇价来计算点值,比如欧磅货币对就按照磅美货币对汇价1.7000,计算一标准手合约每波动一个点价值17美金。澳加货币对按照美加货币对汇价1.2000,计算一标准手合约每波动一个点价值10*1/1.2=8.3美金。

黄金白银的点值均为一标准手合约每波动一个点价值10美金。

 

外汇杠杆和保证金两者有着密切的关系。杠杆越大,交易时所用的保证金就越少。

杠杆即为保证金可以缩小的倍数。例如在没有杠杆的情况下,做一手即10万的欧元兑美元货币对合约(现在价格是1.05821),您所需要的资金为105,821美元来完成这笔交易。若您是看多,欧元兑美元报价实际也从1.05821涨到了1.05830时,您的利润就是差价9美金。

如果加入1:200的杠杆呢?

如果杠杆比例是1:200,您只需500美元的保证金就可以完成交易,同时资金使用率缩小了200倍。BMFN外汇交易最小单位为0.01手,200倍杠杆,即保证金仅为5美元;400倍杠杆,保证金仅占用2.5美元。

现在我们用之前欧美货币对同样的例子,如果您10万美金的账户设置了1:200倍的杠杆,此时您如果下10手(使用的保证金为5000美金)。同时,当价格从1.05821涨到了1.05830,那您的获利就是90美金了,但您只使用了5000美金。

当然,这里也要提到风险。杠杆越大,账户资金不变,所能承受的风险浮动比例就越小,就是说您能承受的价格活动空间越小。

保证金的概念:所谓保证金就是利用杠杆率,提高投资者的购买能力。 保证金计算方式:交易合约按1标准手即100000美元合约;
100倍杠杆,做1手,保证金=(100000*1)/100=1000美元;
200倍杠杆,做1手,保证金=(100000*1)/200= 500美元;
XAUUSD黄金:1标准手即100盎司的黄金的价格。

若买入黄金的价格是1056.18美金,100倍杠杆,买1手,保证金=(100*1056.18)/100=1056.18 即黄金的实时价格。所以,保证金计算公式即为:保证金=(合约*手数)/杠杆

 

在您进行外汇交易后,会碰到Take Profit(止盈)和 Stop Loss(止损)这两个词,均是用作控制风险的工具。

止盈(Take Profit):当单子达到预期的获利价格时锁定盈利。当订单在盈利后,突然市场发生了反转,盈利就会随之越来越少以至最后缺损。所以为了能让订单盈利最大化,或者说相信订单能够达到某个价格,此时就可以在未平仓的订单上设置止盈,那么当实际价格到达您限制的价格时就变成市价单来完成平仓,锁定您的收益。止盈时时刻刻都保证价格,但并不保证成交,而一旦止盈成交了,那绝对会是在您设置的价格成交。

止损(Stop Loss):对已经开仓的订单而言,止损可以控制订单亏损的范围。设定一个与预测方向相反的价位,当市场价格达到这个价位时即会自动平仓。一般常用于对趋势的误判,止损可以避免损失扩大化。

例如:您的欧美货币对EURUSD多单在价格为1.05000时开仓,同时也在1.06000处设置了止盈,当实际价格到达1.06000时,您的单子就会自动平仓,并锁定获利1000个点。

您的欧美货币对EURUSD 多单在1.04000处设置了止损,当实际价格达到1.04000时,即会自动平仓止损。设止损的目的就是以防亏损更大,类似跌破一个支撑位,然后继续暴跌等情况。**请注意,止损只保证成交,但是在行情波动大的时候,并不保证价格。

 

在外汇交易中,当可用保证金变成0时,账户即会爆仓。而为了防止爆仓,您可以在可用保证金不足时追加保证金以防止爆仓。

例如,您在BMFN的账户是200倍的杠杆,一手欧美货币对合约为10万美金(1 LOT EURUSD),爆仓比例为100%(资金净值和已用保证金比值达到或低于100%时即会爆仓)。客户资金为1000美金,那么交易一手欧美货币对,保证金需要占用500美金,剩余的可用保证金即为500美金,假设客户亏损了将近500美金,平台就会提示客户需要追加保证金,否则保证金不足便会强制平仓(即爆仓)。在强行平仓后,客户的账户可以重新开仓。

值得注意的是:爆仓比例100%,不能低于这个数值,当接近于100%时就应当提醒客户追加资金,以防止爆仓对投资造成影响。

在某些情况下,如非农行情,也有可能出现系统无法在比值达到100%时平仓的情况。这是因为当时市场中没有与达到这个比例相对应的价格。若强行平仓时,价格跳空,强行平仓后此账户的资金可能更少(小于$500保证金),甚至是负值,这种情况叫做穿仓。